최신ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS Korean Version) - CAMS Korean무료샘플문제

A. 물리적 인증서는 만료되지 않으며 소유자가 영구적으로 보유할 수 있습니다.

B. 실물 증명서의 거래 정보는 쉽게 변경될 수 있습니다.

C. 예금 또는 장외 거래에 대한 결제를 위해 피지명인에게 실물 증명서를 제공할 수 있습니다.

D. 중개인이 자금 출처를 확인할 수 있는 정보가 거의 없음

A. 은행 직원이 보고 한도 이하로 정기적으로 현금 거래를 하는 고객에게 은행 안내 책자를 배포합니다.

B. 모기지 담당자는 주택 대출 신청자와 협력하여 불리한 신용 문제를 해결합니다.

C. 회계 직원이 고객과 협력하여 서비스 요금을 줄이는 방법을 이해하도록 돕습니다.

D. 회계 직원이 전화를 통해 고객으로부터 자금 이체 요청을 접수합니다.

A. 뇌물이나 부패를 조장하거나 PEP의 불법적 부를 은폐하기 위한 중개자로 사용됩니다.

B. PEP의 소재와 숨겨진 자산에 대한 추가 정보를 제공할 수 있는 입장입니다.

C. PEP의 재산에 걸맞지 않는 자체 사업을 위해 국경 간 거래를 실행합니다.

D. 휴가철에 해외 관할권으로 여행하는 경우가 많아 AML 위험에 더 많이 노출됩니다.

A. 금융 시장의 평판을 높이기 위한 국가의 이니셔티브.

B. 대형 국제 은행에서 발행한 일반적으로 수용되는 약관입니다.

C. 회원 및 은행에 대한 권고사항.

D. 모든 회원국 간의 다자간 협정.

A. 우려 사항을 은행 내부 규정 준수 핫라인에 익명으로 제출하세요.

B. 은행 이사회에 조치를 보고합니다.

C. 은행 CEO를 만나 기부가 이루어지는 이유를 알아보세요.

D. 자선 단체와 은행 CEO의 관계를 조사하세요.

A. 인권보호를 지원합니다.

B. 국가 내에서 비민주적이고 비헌법적인 변화를 억제합니다.

C. 개발도상국이 자유주의적 또는 실질적 민주주의를 채택하도록 강요하는 것입니다.

D. 금융 범죄에 대한 통제가 취약한 정부를 처벌합니다.

E. 갈등의 평화적 해결을 위해 정부와 정권을 지원합니다.

A. 자선단체의 목적과 무관한 단체에 대한 자금 지출.

B. 제3자로부터 자선단체의 은행 계좌로 자주 입금됩니다.

C. 자선단체의 고위 경영진이 자주 변경됩니다.

D. 정치적으로 노출된 사람들로 구성된 국제 위원회.

A. 행동 모니터링을 위한 감사 비용 증가

B. 금전적 벌금

C. 주요 고객 손실

D. 자산 압류

A. 긴급 정보 요청.

B. 양해각서.

C. 협정각서.

D. 이해의 선언.

E. 상호 사법 지원 조약.

A. 변호사의 신탁 계좌는 상장된 생명 보험 회사로부터 거액의 전신환 송금을 받은 후 즉시 동일한 자금을 저위험 국가의 무명의 개인에게 이체합니다.

B. 변호사의 신탁 계좌는 고위험 국가의 알려지지 않은 송금인으로부터 정기적으로 전신환 송금을 받고 동일한 자금을 저위험 국가의 동일한 송금인 계좌로 즉시 이체합니다.

C. 고위험 국가의 변호사 계좌가 보고 기준보다 상당히 낮은 금액의 현금 예치금을 받습니다.

D. 저위험 국가의 변호사 계좌가 고위험 국가의 다른 변호사 사무소로부터 은행 어음 수신

A. 본국보다 최소 AML 요구 사항이 덜 엄격한 호스트 국가에서 운영을 중단해야 합니다.

B. 해외 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 관리하기 위해 현지 국가에 있는 지점 및 지분을 대부분 보유한 자회사에 항상 추가 조치를 적용해야 합니다.

C. 호스트 국가의 법률 및 규정이 그러한 조치를 허용하는지 여부와 관계없이 호스트 국가의 지점에 더욱 엄격한 요구 사항을 부과해야 합니다.

D. 현지 국가의 법률 및 규정이 허용하는 범위 내에서 현지 국가에 있는 지점 및 지분을 대부분 소유한 자회사가 본국의 요구 사항을 이행하도록 보장해야 합니다.

A. 마약 관련 범죄를 넘어 범위를 확장했습니다.

B. 마약 밀매를 자금 세탁의 전제 범죄로 규정했습니다.

C. IT는 범죄 활동의 정의를 모든 중범죄로 확장했습니다.

D. 돈세탁을 별도의 범죄로 정의했습니다.

A. 순거래

B. 폰지 사기

C. 시장 조작

D. 세탁 거래

A. 트랜잭션 모니터링 규칙

B. 부정매체 정보

C. 수색영장

D. 정부 소환장

E. 제재 심사