최신ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7日本語版) - CAMS7日本語무료샘플문제

A. 世界で最も影響力のある米国の規制を優先して遵守することをグループのポリシーと手順で保証する

B. グローバルAFCおよび制裁ポリシーを適用して、現地の規制に適応することなく一貫性を確保する

C. 現地の法律を遵守する必要がないため、国連などの国際機関のみに頼って制裁遵守を確保する

D. グループポリシーが各国のAMLおよび制裁規制に準拠していることを確認する

A. 規制ガイダンスまたは出版物

B. 他の銀行が策定したポリシーと手順

C. 政府または国営の新聞

D. 国家リスク評価

E. 国際機関が発行したガイダンス

A. EU AMLD 規制と現地の AML 規制は別個の無関係な法的枠組みです。

B. ローカルの AML 規制では、EU AMLD よりも追加の要件またはより厳しい要件が課される場合があります。

C. 現地の AML 法および規制は、EU AMLD の要件よりも優先されます。

D. EU AMLD は、加盟国が現地の AML 規制を通じて実装する必要があるフレームワークを提供します。

E. EU AMLD 規制とローカル AML 規制には、同一の要件が必要です。

F. EU AMLD は、現地の AML 規制よりも優先されます。

A. 低価格の証券は、価格の上昇とともに投資家の需要が急増する。

B. 証券の取引量は、取引量と価格の両方が着実に減少する取引パターンを示しています。

C. トレーディング顧客は、特定の新興市場に集中した証券ポートフォリオを維持している。

D. ある企業は、電子的に取引されるファンドの需要が予想外に増加したと感じている。

A. オランダの銀行は顧客のプライバシーと銀行秘密を守る法的義務があり、そのような情報を共有することは禁じられています。

B. オランダの銀行は、要求された情報を共有する前に、イタリアの銀行に提出命令を要求し、法務部門の承認を得る必要がある。

C. オランダの銀行は、適用される法律や規制に従って、必要かつ合理的で適切な範囲に情報共有を制限する必要があります。

D. 金融犯罪と闘う必要性はEUのデータ保護とプライバシー規制よりも重要です

A. ネットワーク分析データを使用してマネーロンダリングや金融犯罪と戦う場合、犯罪との戦いが優先されるため、データ保護とプライバシーは無視される可能性があります。

B. ソーシャルネットワーク内の個人間の関係を分析することで、階層構造の特定、行動や地理的な動きの検出、あるいはグループがどのように組織されているかを理解することができます。

C. ネットワーク分析は、ネットワーク内の個人またはエンティティ間の接続またはリンクを分析することによってそれらの識別を可能にし、社会ネットワークや交通ネットワークなどの幅広いシステムの研究に使用できます。

D. ネットワーク分析ツールで人工知能（AI）を使用する場合、使用されるアルゴリズムが人種、性別、宗教などの社会的基準に偏っていないことを確認する必要があります。

E. ネットワーク分析ツールは、限られた量のデータと計算能力しか必要とせず、人工知能（AI）によってスキルの低い人でもすぐにこれらのシステムの使い方を習得できるため、関連性の高い結果を生成する効率的な手段です。

A. 所在地を問わず米国市民

B. 所在地を問わず米ドル建ての口座を提供する米国以外の金融機関

C. 居住地を問わず米国永住外国人

D. 場所を問わず米国産の商品を販売する販売業者

E. 米国法人およびその海外支店

A. 他のユーザーから資金が盗まれる

B. 違法行為から得た資金の出所を隠すために取引を階層化する

C. 物理的な通貨への変換が困難

D. その他の違法行為や違法商品の支払いを容易にする

E. 不正資金の出所を隠蔽する

A. スクリーニングシステムが期待通りに機能していることを確認するために定期的なテストを実施します。

B. 業界で最も一般的に使用されている名前スクリーニングデータベースを特定します

C. スクリーニング管理の一貫した実施を確実にするために、担当者を任命する

D. スクリーニングの範囲、頻度、アラート判定プロセスをポリシーと手順で定義する

E. リスク評価を実施し、スクリーニングするデータ属性、スクリーニング頻度、データベースの選択を決定する

A. 顧客の書類のコピーを作成し、原本を執行機関に提出する

B. 執行機関の口頭の要請に応じて顧客のアカウントを開いたままにする

C. 機関の担当弁護士に召喚状を確認してもらう

D. 書類を提出する前に調査対象の顧客に通知する

A. 顧客データを社内および国際的に容易に共有できるようにするための組織のAMLコンプライアンスポリシー

B. 企業全体のリスク評価と従業員ハンドブックには、商業的に機密性の高い顧客データの共有に関する制限事項が記載されています。

C. リスクの高い顧客に関するデータの共有を避けるための顧客のリスク評価

D. 関連する法域における適用されるデータプライバシー法および組織のデータセキュリティとプライバシーポリシーの制限事項