최신ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) - CAMS7 Deutsch무료샘플문제

A. Regelmäßige Überprüfung des Kundenrisikos nach dem Onboarding

B. Identitätsprüfung nur einmal bei Kontoeröffnung

C. Automatische Kontoschließung jedes Jahr

D. Transaktionen mit geringem Wert vollständig ignorieren

A. Unbestimmt, um einer Gruppe von Staaten wirtschaftlichen Nutzen zu bringen

B. Strafmaßnahmen, um ausländische Regierungen zur Verhaltensänderung zu bewegen

C. Entwickelt, um den internationalen Frieden und die Sicherheit zu erhalten und wiederherzustellen

D. Umfassend und weitreichend, einschließlich der Anwendung von Gewalt, falls erforderlich

A. Regierungen und Regime bei der friedlichen Lösung von Konflikten zu unterstützen.

B. um nichtdemokratische und nicht verfassungsmäßige Veränderungen innerhalb von Ländern zu verhindern.

C. um Regierungen für ihre schwache Bekämpfung der Finanzkriminalität zu bestrafen.

D. Entwicklungsländer zu zwingen, liberale oder substanzielle Demokratien anzunehmen.

E. um den Schutz der Menschenrechte zu unterstützen.

A. Einsatz von juristischen Personen und Vermittlern zum Schutz der Privatsphäre der Käufer.

B. in den Namen nicht verwandter Thud Patties.

C. Verwendung des Erlöses aus dem Verkauf einer früheren Immobilie oder der Liquidation von Investitionen für einen Barkauf

D. Verwendung von Krediten, die durch Bargeld oder Einlagenzertifikate abgesichert sind.

E. Verwendung von Briefkastenfirmen oder Trusts zum Schutz der Privatsphäre, einer laxen Planung oder zum Schutz des Vermögens.

A. die Richtlinien und Verfahren der FL.

B. Korrespondenz mit Strafverfolgungsbehörden

C. die persönlichen Beziehungen des Kunden.

D. die Rechtsgrundlage für die Schließung des Kontos.

E. die Häufigkeit der Kontoaktivität

F. Reputationsrisiko.

G. die Schwere des zugrunde liegenden Verhaltens.

A. Auf dem Treuhandkonto eines Anwalts wird eine große Anzahlung per Überweisung von einem Kunden eingezahlt, der eine Immobilie kaufen wollte, und anschließend wird der gleiche Betrag auf das Treuhandkonto des Anwalts des Immobilienverkäufers überwiesen.

B. Auf dem Treuhandkonto eines Anwalts gehen regelmäßig Überweisungen von unbekannten Auftraggebern aus einem Land mit höherem Risiko ein und derselbe Betrag wird sofort auf das Konto eines bekannten Begünstigten in einem Land mit niedrigem Risiko überwiesen.

C. Auf dem Treuhandkonto eines Anwalts wird eine Überweisung mit hohem Wert von einer regulierten Versicherungsgesellschaft eingezogen und der gleiche Betrag wird sofort auf das Bankkonto des Begünstigten in einem Land mit geringem Risiko überwiesen.

D. Ein Rechtsanwalt in einem Land mit höherem Risiko zahlt für die Erbringung juristischer Dienstleistungen einen von seinem Treuhandkonto ausgestellten Bankscheck seiner Kanzlei auf das Treuhandkonto eines anderen Rechtsanwalts in einem Land mit niedrigem Risiko ein.

A. In den Richtlinien und Verfahren den Umfang, die Häufigkeit und den Prozess der Alarmbearbeitung festlegen.

B. Identifizieren Sie die in der Branche am häufigsten verwendete Datenbank für Namensprüfungen.

C. Führen Sie eine Risikobewertung durch, um festzulegen, welche Datenattribute geprüft werden sollen, wie häufig die Prüfung erfolgen soll und welche Datenbank ausgewählt werden soll.

D. Führen Sie regelmäßige Tests durch, um zu überprüfen, ob das Screening-System wie erwartet funktioniert.

E. Benennen Sie eine verantwortliche Person, die die einheitliche Umsetzung der Screening-Kontrollen sicherstellt.

A. FIs können Kundeninformationen an Dritte weitergeben

B. FIs dürfen Strafverfolgungsbehörden ohne Einschränkungen Informationen über ihre internen Compliance-Programme zur Verfügung stellen

C. FIs können Informationen über mutmaßliche Geldwäscheaktivitäten mit anderen FIs teilen, um bei der Identifizierung und Meldung verdächtiger Transaktionen zu helfen

D. Finanzinstitute sind verpflichtet, alle Transaktionen mit ausländischen Unternehmen an FinCEN zu melden, damit FinCEN diese Informationen an andere Finanzinstitute weitergeben kann.

A. Ein Kunde führt am selben Tag Bargeldtransaktionen in mehreren Filialen der MSB durch.

B. Ein Kunde tauscht mehrere Banknoten mit hohem Nennwert in Banknoten mit niedrigem Nennwert um.

C. Ein Kunde sendet und empfängt Geldüberweisungen in gleicher Höhe zum oder ungefähr gleichen Zeitpunkt.

D. Ein Kunde hat eine familiäre Verbindung zum Ziel einer Geldüberweisung

E. Ein Kunde möchte nur mit einem bestimmten Mitarbeiter im MSB sprechen.

A. die FATF 40 Empfehlungen für Mitglieder in ihrem FSRB-Zuständigkeitsbereich festlegen und ändern.

B. etwaige Lücken in den AML/CFT-Richtlinien für Mitglieder außerhalb ihrer FSRB-Jurisdiktion identifizieren und beheben.

C. Bereitstellung der von den Mitgliedern in ihrer FSRB-Verbindung benötigten technischen Unterstützung durch AM L/C FT.

D. gegenseitige Evaluierungs- und Folgeprozesse für Mitglieder in ihrem FSRB-Gerichtsbereich anbieten.

E. Koordination der technischen Unterstützung für Mitglieder in ihrem FSRB-Zuständigkeitsbereich.

F. die aktuellen Trends der Finanzkriminalität durch die Herausgabe von Typologien zu identifizieren und anzugehen, die von Mitgliedern außerhalb der Zuständigkeit ihrer FSRB stammen.

A. Verschleierung

B. Schichtung

C. Platzierung

D. Integration

A. Marktvolatilitätsrisiko

B. Hypothekenausfallrisiko

C. Risiko der Verbraucherkreditbewertung

D. Missbrauch der Terrorismusfinanzierung

A. automatisiert alle gesetzlichen Berichtsanforderungen.

B. erfüllt Budget- und Kostenanforderungen.

C. ersetzt manuelle Compliance-Schulungen für Mitarbeiter.

D. lässt sich nahtlos in bestehende Systeme und Prozesse integrieren.

A. Schnelle Marktschwankungen, die zu raschen Wertänderungen der zugrunde liegenden Vermögenswerte führen.

B. Häufige Verwendung von Mischern und Tumblern für Bestände und Transaktionen

C. Nutzung von Briefkastenfirmen für Ein- und Auszahlungen in das VASP

D. Empfang von Geldern aus Ländern, die für schwache Geldwäschebestimmungen und -rahmen bekannt sind

E. Nutzung eines Peer-to-Peer-Netzwerks zur Reduzierung der Kosten für Serverwartung und Datenspeicherung

A. Geltende Datenschutzgesetze in relevanten Rechtsräumen und die Datensicherheits- und Datenschutzrichtlinien der Organisation für etwaige Einschränkungen

B. Die AML-Compliance-Richtlinien des Unternehmens, um sicherzustellen, dass Kundendaten intern und international problemlos weitergegeben werden können

C. Unternehmensweite Risikobewertungen und das Mitarbeiterhandbuch für etwaige Einschränkungen bei der Weitergabe vertraulicher Geschäftsdaten von Kunden

D. Die Risikobewertung der Kunden, um die Weitergabe von Daten über Kunden mit höherem Risiko zu vermeiden